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金融创新拳拳组合 助力中小微企业融资

作者: 来源:株洲新区 发布时间:2018年02月05日 浏览次数: 【字体:
  过去,企业要扩大生产经营,几乎只有从银行获得信贷这条途径,往往面临抵押物不足、利息过高等弊端。2013年,我市成立一支新型产业创投基金——湖南高科发创智能制造装备创业基金(简称“高科发创基金”);到2017年,我市着手成立株洲·中国动力谷高端产业发展投资母基金。在新区,金融创新一直在推进,企业的融资难题渐次破题。
 
  2017年,高新区(天元区)投融资促进协会成立;株洲高新区科技银行(简称“科技银行”)与融资租赁公司建立业务合作关系,实现了从单一银行类金融机构到非银行类金融机构合作的跨越;风险补偿基金追偿补偿机制的创新,探索并达成了银行债权转让的合作模式……一项项金融创新的举措,加快了新区金融与科技、产业的深度融合。近年来,我区聚力构筑金融平台,不断完善政策体系,生态环境持续优化,使金融在有效配置资源、服务实体经济、促进产业结构升级等方面的作用日益显著,亦成为区域经济发展的重要支撑力量。
 
《株洲高新区金融服务实体经济奖励办法出台》
 
  2017年以来,我区加大金融服务园区实体经济的力度,切实推进金融与科技、金融与产业的深入融合,不断出台、完善金融政策,建立健全“全周期、全方位”的科技金融支持体系。
 
  去年4月,《株洲高新区金融服务实体经济奖励办法》出台,作为“1+7”产业招商和投资促进政策体系的重要组成部分,全程、高效地为产业招商与投资促进工作提供金融服务保障,支持园区实体经济,鼓励金融机构创新。
 
  对向园区工业类企业或区属全资国有企业提供贷款的市级银行,向园区企业提供贷款担保的融资性担保公司和提供融资支持的小额贷款公司,支持园区企业进行创投、股投的非高新区主导或参股、管理的基金公司等进行奖励。
 
  近年来,我区强化科技金融创新引领作用,由政府财政专门拨款,设立高达5亿元的创新发展引导资金,以补助、奖励、资金扶持、资金周转的方式,用于“创新奖”、自主创新促进产业转型升级、招商引资奖励、创新创业团队项目、金融服务实体经济奖励、“双创人才计划”、“瞪羚企业”扶持等公共政策的兑现,以及科技三项费用、科普经费支出和区内重大产业项目的资金扶持。
 
投融资促进协会
 
  2017年5月,高新区(天元区)投融资促进协会成立,为企业融资提供对接平台,当起了银行和企业的“媒人”。
 
  株洲旭阳机电科技开发有限公司(简称“旭阳机电”)在区投融资促进协会成立后,获得了区科技银行联合邮政储蓄银行株洲分行提供的300万元融资。当时,旭阳机电由于业务迅速拓展,迫切需要融资,但受各种因素限制难以满足获贷的条件。区投融资促进协会了解到这一情况,及时伸出了援手,通过多次走访对接,为旭阳机电量身定做了可行的融资方案,并确保落实。在该企业与银行的签约仪式上,旭阳机电负责人邓卓说:“投融资协会搭了一座桥,让我们企业的融资问题得到解决,这是为我们发展注入的一剂强心针啊!”
 
  去年6月,区投融资促进协会还成功举办了一场“新能源汽车配套企业融资对接会”。华融湘江银行、长沙银行、株洲农商银行、中国银行、农业银行、招商银行、建设银行等银行代表齐聚一堂,实现了首次多家银行和新能源汽车配套企业之间的面对面交流,北汽株洲分公司、时代电动等近百家新能源汽车及配套企业到场。借此机会,各企业充分了解各金融机构针对其上游供货商定制的各种融资产品。
 
  “这样的对接会很好地服务了园区的实体经济。”会后,企业家们坦言对信贷产品更了解,也拓宽了融资渠道。据了解,这一专场对接会打通了新能源汽车产业链上中小型企业融资渠道的障碍,为帮助北汽株洲分公司、时代电动及其供应商提高资金周转率,解决资金短缺及流动性不足等问题起到了积极作用。
 
  自成立以来,区投融资促进协会已成功举办了7期专题融资对接活动,服务企业数达到500余家,融资金额近5000万元。据了解,该协会旨在促进我区金融机构业务创新发展,解决中小企业和“三农”融资渠道及能力有限、融资成本高等问题,更好地服务中小微企业的发展,服务新区实体经济。
 
多家银行合作为企业提供债权融资
 
  科技银行自成立以来,一直不断尝试新的方式,为企业提供最恰当的金融服务方式。成立之初的科技银行致力于为企业提供债权融资,和银行合作,以“定制信贷产品”的思路为优质中小微企业服务。2016年,科技银行从最初只有浦发银行1家合作银行发展到目前7家合作银行,风险补偿基金从2000万元增加到7500万元。并且,在金融产品上做足了文章,不断推动金融产品创新,以“定制信贷产品”的思路让更多的优质中小微企业受益,从最早浦发银行的“银元宝”,到2015年新增加的“瞪羚企业贷”、“创业贷”、“农业科技银行”等。
 
  2017年,科技银行创新的步伐迈得更大,开始转变金融服务思路,与融资租赁公司建立了业务合作关系,实现了从单一银行类金融机构到非银行类金融机构合作的跨越。创新了风险补偿基金追偿补偿机制,探索并达成了银行债权转让的合作模式。
 
  株洲华锐硬质合金工具有限责任公司(简称“华锐硬质合金”)就是融资租赁的受益者。华锐从国外引进了世界领先的涂层实验室,能极大提高产品的性能,但设备高昂的价格占用了华锐大量资金。通过融资租赁,成功释放了800万资金用于周转。科技银行相关负责人介绍,银行一般不能用设备抵押,但融资租赁公司可以,华锐硬质合金将设备进行融资,进行设备租赁,融资了800万元,华锐硬质合金再按月还租赁利息,这样就解决了公司发展壮大过程中的资金的燃眉之急。
 
间接融资向直接融资转变
助力中小微企业实现股改
 
  1月25日,株洲楚天硬质合金股份有限公司(简称“楚天硬质合金”)在湖南股权交易所株洲分所成功挂牌新四板,这是楚天硬质合金进入资本市场的第一步。该公司负责人介绍,经过10多年的发展,公司遇到了发展的“天花板”,想要打破“天花板”,建立现代企业制度是一个方向,所以他们选择了股份制改造。
为楚天硬质合金提供股改专业服务的,是湖南股权交易所株洲分所和株洲高新火炬资产管理有限公司(简称“火炬资产”)。
 
  火炬资产相关负责人介绍,内部结构不合理、资本结构单一、股权不明晰,一直是困扰我区中小微企业的痛点。中小微企业在四板股改、挂牌后,股权可以在区域性股权交易市场公开转让,这有助于增强股份的流动性,方便创业资本退出,同时为引入战略投资者提供进入的渠道。同时,挂牌公司获得的信用增进效应十分明显,既可以进行股权质押,获取商业银行贷款,又能树立企业品牌,提升销售业绩。此外,股改、挂牌有利于完善企业的资本结构,促进企业规范发展。因为,规范的公司治理是中小企业获取金融服务的基础前提。主办券商、律师事务所、会计事务所等专业中介机构帮助公司建立以“三会”为基础的现代企业法人治理结构,规范业务流程和内部控制制度,大大提升企业经营决策的有效性和风险管理能力。
 
  除了楚天硬质合金外,火炬资产正在和园区内的两家企业进行股份制改造的前期接洽。未来,火炬资产将助力我区更多的企业完成股份制改造,增加企业综合竞争力。
 
我市首支创投基金
着力支持重点行业
 
  2015年5月,湖南方心科技有限公司(简称“方心科技”)入驻动力谷自主创新园,虽然技术成熟,但和很多初创公司一样,面临着资金短缺的难题。入驻不久,高科发创智能制造装备创业投资有限公司(简称“高科发创”)找上了门,在进行详细的评估后,高科发创管理的高科发创基金拿出近300万元对他们进行了股权投资。有了这笔资金后,方心科技如虎添翼,发展势头良好,利润较2014年翻了近10倍。2015年11月,方心科技在湖南股交所挂牌。
 
  高科发创相关负责人介绍,高科发创基金成立于2013年,规模 2.51 亿元,是株洲市第一支纳入国家新兴产业创投计划,并由财政部和省财政厅共同出资参与设立的创业投资基金。
 
  高科发创基金重点投资服务于湖南省内具备发展潜力的智能制造装备及相关产业的中小企业,通过股权投资方式为中小企业提供最高达 5000 万元的直接投资,为快速成长的中小企业彻底解决发展中的融资问题。
 
  该负责人介绍,高科发创基金主要对我市尤其是我区的企业进行梳理,重点在我区的优势产业,了解企业的需求,从运营至今共投资了19家企业,其中在我区投资了6家企业。市场化的基金更看重业绩报表,高科发创基金对企业的要求相比而言比较宽松,只要企业产品技术有亮点、有潜力,企业愿意接受股权融资,都在融资考虑之列。
 
侧重初创期创业企业
提供管理等增值服务
 
  对株洲市创锐高强陶瓷有限公司(简称“创锐高陶”)来说,2017年是令人振奋的一年,终于从亏损的阴霾中走了出来,并实现了产值翻番。给创锐高陶注入“强心剂”的是青创基金。2017年4月,青创基金对创锐高陶进行股权投资1000万元,用于扩产提质。创锐高陶在青创基金等战略投资人的支持下升级改造了原有锆陶瓷微珠和结构件生产线,并租赁了新厂房,上了新的原料粉体生产线。青创基金对该公司除了增资以外,还引进管理专家担任公司董事长,制订并实施新管理模式和激励方案,通过短短半年时间冲刺,实现了全年产值翻番,扭亏为盈。
 
  2016年11月,由国投集团、高科集团和兆富集团共同出资成立了株洲市青年创业引导投资基金(简称“青创基金”),由株洲青年创业投资管理有限公司管理。
 
  据基金相关负责人介绍,青创基金主要侧重于早期、成长型的创业项目投资,重点扶持株洲地区优秀青年创业。2017年,青创基金共对三家企业进行了股权投资,参于设立了三支创投子基金,并为投资企业提供管理提升、人才引进等增值服务。
 
  此外,株洲青年创业投资管理有限公司还协办了2017年市创新创业大赛,对进入复赛的60余个项目进行实地考察和评价,并邀请国内近20家投资机构对参赛企业进行投融资对接,达成投资意向资金7000多万元,进入投资实施阶段的投资资金近3000万元,推动了株洲地区创业企业发展。

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